高额回报、虚假项目、亲情诱骗
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面对手段多样、外衣华丽、套路满满的非法集资
该如何有效防范和辨别？
为了进一步提高广大群众甄别是非能力
认清非法集资的特征
识别非法集资的形式
深刻了解非法集资的危害
让我们一起来看几个案例吧
案例一
以做生意需要资金周转为由进行非法集资
年至年期间，被告人邱甲以开矿山、高铁工程、大挂车车牌生意等需要资金周转为由，采用口口相传的宣传方式向翁甲、徐甲、周甲等人借款.75万元，其中翁甲39.4万元（已归还20万元）、徐甲45万元、周甲55.5万元、李丙19.3万元（已归还19.3万元）、刘甲19.55万元、徐乙7万元、翁乙30万元、徐丙10万元（已归还10万元）、张甲30万元（已归还元），其承诺在一定期限内还本付息，所借款项大部分用于偿还高额利息，后因资金链断裂导致.万元欠款无法偿还。
贵溪法院认为，被告人邱甲违反金融管理法规，公开向不特定人员吸收资金并承诺到期还本付息，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。鉴于被告人邱甲具有坦白情节，并自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。遂以被告人邱甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零四个月，并处罚金人民币十万元。
案例二
以发展会员、商品销售等名义进行非法集资
年9月，高甲（另案处理）成立“北京易商通科技有限公司”（以下简称“易商通”公司）。后未经有关部门批准，向社会公众吸收资金，具体分为两种形式，一种是“新业态”会员形式，以投资元人民币为一单，10个月后会员可以连本带息回款元人民币，此外可获得消费积分，用于购买公司名下“易订商城”中的商品（商品价格远高于市场价格）；二是“本地电商”会员形式，以投资元人民币为一单，10个月后会员可以连本带息回款元人民币，此外可获得消费积分，用于购买“易订商城”中的商品。
年下半年，被告人何甲经琚甲（已判决）介绍，成为易商通公司会员，后于年5月，在鹰潭注册成立“鹰潭市高新技术产业开发区军创易商通服务部”，成为“易商通”公司的代理商。年至案发，被告人何甲通过口口相传等方式，向曹甲、李甲、李乙等91人公开宣传“易商通”公司，发展“新业态会员”，向社会公众吸收资金共计万元，其中有.5万元属于反复投资，所得款项大部分转至高甲个人账户，截止案发尚有.万元未归还各被害人。按照“易商通”公司的规定，发展会员可以获得相应比例的“管理费”，何甲通过发展会员获得“管理费”共计78.1万元。
贵溪法院认为，被告人何甲非法吸收公众存款，金额达余万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。鉴于被告人具有坦白情节，并自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。遂以被告人何甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零四个月，并处罚金人民币十万元。
案例三
利用养老机构进行非法集资
至年底，被告人石甲、雷甲、王甲、陈甲经过多次商谈，决定成立养生养老公司，以吸收老年人资金的形式合作运营养生养老项目，用于解决陈甲资金周转问题。后陈甲、王甲、石甲、雷甲等人成立了以陈甲为法定代表人的鹰潭市枫香山庄养生养老服务有限公司（以下简称枫香养老公司），并于年3月初办理了公司营业执照及民办非企业证书，但未办理养老机构设立许可证。在此过程中枫香养老公司陆续在上饶、抚州、景德镇三地设立了分公司，在鹰潭、上饶、抚州、景德镇公开宣传，吸收资金。
枫香养老公司成立后由被告人叶甲为运营团队负责人，运营模式主要是：以散发宣传单、在龙虎山枫香山庄酒店等地开设讲座等方式公开宣传，以养生养老为噱头，以消费可以享受折扣、不消费到期后全额返还本金并获得福利补助为诱饵，诱惑老人缴纳预付养老费，非法吸收不特定人群的资金。经鉴定，自年3月17日至年9月17日，鹰潭市枫香山庄养生养老服务有限公司共向名老人吸收资金人民币23,,元，退回人民币1,,元，尚未退回人民币22,,元。
贵溪法院以被告人陈甲犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金；以被告人王甲、石甲、叶甲、雷甲、叶乙等人犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零十个月至有期徒刑二年不等，并处罚金。被告人不服判决，向鹰潭市中级人民法院提出上诉。
来源：贵溪法院
监制：万玮
原标题：《以案释法丨警惕！非法集资高利诱惑,是“陷阱”不是“馅饼”！》